반응형 샤프비율2 펀드 선택과 평가 기준 완벽 가이드 펀드는 전문 운용사가 투자자의 자금을 모아 주식, 채권 등에 투자하는 상품이다. 개인이 직접 투자하기 어려운 자산에 분산 투자할 수 있고, 전문가의 운용을 받을 수 있다. 그러나 수천 개의 펀드 중 좋은 펀드를 선택하는 것은 쉽지 않다.펀드 선택 시 과거 수익률만 보면 안 된다. 운용 보수, 위험 수준, 운용 스타일, 운용사의 역량 등을 종합적으로 평가해야 한다. 본 글에서는 펀드의 종류, 평가 기준, 선택 방법을 상세히 설명하고자 한다.펀드의 종류와 특성주식형 펀드는 주식에 60% 이상 투자하는 펀드이다. 높은 수익을 기대할 수 있지만 변동성도 크다. 국내 주식형, 해외 주식형, 섹터 펀드 등 다양하다. 장기 성장을 추구하는 투자자에게 적합하다.채권형 펀드는 채권에 주로 투자하여 안정적인 수익을 추구한.. 2026. 3. 2. 투자 성과 측정과 벤치마크 활용법 투자 성과를 제대로 측정해야 개선할 수 있다. 단순히 수익이 났다, 손해 봤다가 아니다. 시장과 비교하여 잘했는지, 위험 대비 적절했는지 평가해야 한다. 벤치마크와 성과 지표가 필요하다.많은 투자자가 절대 수익률만 본다. 그러나 시장이 30% 올랐는데 20% 수익이면 저조한 성과이다. 올바른 평가 방법을 알아야 한다. 본 글에서는 성과 측정 방법, 벤치마크 선정, 활용 전략을 상세히 설명하고자 한다.수익률 계산 방법단순 수익률은 (기말 자산 - 기초 자산) / 기초 자산이다. 가장 기본적인 수익률 계산이다. 기간 중 추가 입출금이 없으면 정확하다. 그러나 입출금이 있으면 왜곡된다.시간가중수익률(TWR)은 입출금의 영향을 배제한다. 각 기간의 수익률을 기하평균한다. 펀드매니저의 운용 능력을 평가하는 데 적.. 2026. 2. 27. 이전 1 다음 반응형